资本利得税计算器

加密货币或股票盈利要交多少税？选择国家，输入买入和卖出，逐步查看税务规则。

资本利得—

应税收益—

预计税额—

税后收益—

实际税率—

仅为估算，不构成税务建议。不含附加税、亏损结转、特殊账户和职业交易。

各国资本利得税税率

适用于个人投资者的主要规则，核对于 2026-10。* = 不明确或正在改革。点击国家即可载入计算器。

资本利得等于卖出价减去资产成本（含手续费）。大多数国家在卖出时（或兑换、使用加密货币时）征税，但规则差别很大：有的采用固定税率，有的把收益并入收入按个人税率征税，有的在持有一定期限后免税，还有少数国家按卖出金额或财富而不是利润征税。

每个国家都采用适用于个人投资者的主要规则：税率或累进档位、持有期免税、年度免税额和免税限额，以及小额卖出门槛。出现相应输入框时，请填写当年的其他收入或收益——它们可能让你进入更高档位或用掉免税额。

不包括职业交易、挖矿和质押收入、亏损结转、地方或宗教附加税、特殊账户（如 ISA、IRA 或 ISK）以及个人特殊情况。结果仅供规划参考，不构成税务建议；申报前请查阅税务机关的说明。

加密货币之间兑换要交税吗？

取决于国家。在美国、英国、德国和澳大利亚，兑换视同卖出，即使没有换成法币，收益也要纳税。法国、波兰、葡萄牙和奥地利只在换成法币或购买商品时征税。请把兑换中获得的价值作为卖出所得输入。

持有更久能少交税吗？

在一些国家可以。德国和葡萄牙对持有超过一年的加密货币免税，捷克对持有超过三年的资产免税，美国持有满一年后适用更低税率，澳大利亚则把应税收益减半。计算器会根据买入和卖出日期应用这些规则。

成本包括什么？

买入价加买入手续费，以及卖出价减卖出手续费。如果分多次买入，请按所在国家的方法（例如先进先出 FIFO 或平均成本）计算已卖出部分的成本。

亏损能减少税款吗？

通常可以：同一年度的亏损可抵扣收益，许多国家还允许结转到以后年度。请在“其他收益”中填写当年的净收益。也有例外——例如印度不允许用加密货币亏损抵扣任何收入。