Kapitalertragsteuer-Rechner
Wie viel Steuer fällt auf Ihren Krypto- oder Aktiengewinn an? Land wählen, Kauf und Verkauf eingeben und die Steuerregel Schritt für Schritt sehen.
Nur eine Schätzung, keine Steuerberatung. Zuschläge, Verlustvorträge, Sonderkonten und gewerblicher Handel sind nicht enthalten.
Kapitalertragsteuer-Sätze nach Land
| Land | Krypto | Aktien |
|---|---|---|
| Australien | Persönlicher Einkommensteuersatz · nach 12 Monaten: 50% des Gewinns zum persönlichen Satz | Persönlicher Einkommensteuersatz · nach 12 Monaten: 50% des Gewinns zum persönlichen Satz |
| Bangladesch | Unklar | 15 % * |
| Brasilien | 15 %–22,5 % | 15 % |
| China | Unklar | Keine Steuer |
| Dänemark | Persönlicher Einkommensteuersatz | 27 %–42 % * |
| Deutschland | Persönlicher Einkommensteuersatz · nach 12 Monaten: Keine Steuer | 26,375 % |
| Finnland | 30 %–34 % * | 30 %–34 % |
| Frankreich | 31,4 % | 31,4 % |
| Griechenland | Unklar | Keine Steuer * |
| Indien | 31,2 % | 20,8 % · nach 12 Monaten: 13 % |
| Indonesien | 0,21% des Verkaufswerts | 0,1% des Verkaufswerts |
| Iran | Unklar | 0,5% des Verkaufswerts |
| Israel | 25 % | 25 % |
| Italien | 33 % | 26 % |
| Japan | Persönlicher Einkommensteuersatz | 20,315 % |
| Kanada | 50% des Gewinns zum persönlichen Satz | 50% des Gewinns zum persönlichen Satz |
| Malaysia | Keine Steuer * | Keine Steuer |
| Niederlande | Steuer auf Vermögen, nicht auf Gewinne | Steuer auf Vermögen, nicht auf Gewinne |
| Norwegen | 22 % | 37,84 % |
| Österreich | 27,5 % | 27,5 % |
| Pakistan | Unklar | 15 % |
| Polen | 19 % | 19 % |
| Portugal | 28 % · nach 12 Monaten: Keine Steuer | 28 % |
| Rumänien | 16 % | 6 % · nach 12 Monaten: 3 % |
| Russland | 13 %–15 % | 13 %–15 % |
| Saudi-Arabien | Keine Steuer | Keine Steuer |
| Schweden | 30 % | 30 % |
| Schweiz | Keine Steuer | Keine Steuer |
| Spanien | 19 %–30 % | 19 %–30 % |
| Südkorea | Keine Steuer | Keine Steuer |
| Thailand | Keine Steuer | Keine Steuer |
| Tschechien | 15 %–23 % · nach 36 Monaten: Keine Steuer | 15 %–23 % · nach 36 Monaten: Keine Steuer |
| Türkei | Unklar | 0 % |
| Ukraine | Unklar | Unklar |
| Ungarn | 15 % | 28 % * |
| Vereinigte Arabische Emirate | Keine Steuer | Keine Steuer |
| Vereinigte Staaten | Persönlicher Einkommensteuersatz · nach 12 Monaten: 0 %–20 % | Persönlicher Einkommensteuersatz · nach 12 Monaten: 0 %–20 % |
| Vereinigtes Königreich | 18 %–24 % | 18 %–24 % |
| Vietnam | 0,1% des Verkaufswerts | 0,1% des Verkaufswerts |
Hauptregel für Privatanleger, geprüft 2026-10. * = unklar oder in Reform. Ein Land anklicken, um es in den Rechner zu laden.
Wie Veräußerungsgewinne besteuert werden
Der Gewinn ist der Verkaufserlös abzüglich der Anschaffungskosten einschließlich Gebühren. Die meisten Länder besteuern ihn beim Verkauf (oder beim Tausch bzw. Ausgeben von Krypto), doch die Regeln unterscheiden sich stark: Manche wenden einen pauschalen Steuersatz an, andere addieren den Gewinn zum Einkommen und nutzen Ihren persönlichen Steuersatz, wieder andere stellen ihn nach einer Haltefrist steuerfrei, und einige besteuern den Verkaufswert oder das Vermögen statt des Gewinns.
Was der Rechner berücksichtigt
Für jedes Land gilt die Hauptregel für Privatanleger: Satz oder Stufen, Haltefristen, jährliche Freibeträge und Freigrenzen sowie Bagatellgrenzen für Verkäufe. Geben Sie andere Einkünfte oder Gewinne des Jahres ein, wenn ein Feld erscheint – sie können den Steuersatz erhöhen oder einen Freibetrag aufbrauchen.
Was er nicht abdeckt
Gewerblicher Handel, Mining- und Staking-Einkünfte, Verlustvorträge, Kirchensteuer und lokale Zuschläge, Sonderkonten (etwa ISA, IRA oder ISK) und persönliche Umstände sind nicht enthalten. Das Ergebnis ist eine Schätzung zur Planung, keine Steuerberatung; prüfen Sie vor der Erklärung die Vorgaben Ihres Finanzamts.
Häufig gestellte Fragen
Ist ein Krypto-zu-Krypto-Tausch steuerpflichtig?
Das hängt vom Land ab. In den USA, Großbritannien, Deutschland und Australien gilt ein Tausch als Verkauf, ein Gewinn wird also auch ohne Auszahlung besteuert. Frankreich, Polen, Portugal und Österreich besteuern erst beim Verkauf gegen Geld oder beim Kauf von Waren. Geben Sie den im Tausch erhaltenen Wert als Verkaufserlös ein.
Senkt eine längere Haltedauer die Steuer?
In mehreren Ländern ja. Deutschland und Portugal stellen Krypto nach mehr als einem Jahr steuerfrei, Tschechien Anlagen nach mehr als drei Jahren, die USA wenden nach einem Jahr niedrigere Sätze an und Australien halbiert den steuerpflichtigen Gewinn. Der Rechner nutzt Kauf- und Verkaufsdatum, um diese Regeln anzuwenden.
Was zählt zu den Anschaffungskosten?
Der Kaufpreis plus Kaufgebühren sowie der Verkaufspreis minus Verkaufsgebühren. Haben Sie in mehreren Schritten gekauft, ermitteln Sie die Kosten der verkauften Einheiten nach der Methode Ihres Landes (zum Beispiel FIFO oder Durchschnittskosten).
Mindern Verluste meine Steuer?
Meist ja: Verluste desselben Jahres werden mit Gewinnen verrechnet, und viele Länder erlauben einen Verlustvortrag. Tragen Sie die Nettogewinne des Jahres im Feld für sonstige Gewinne ein. Es gibt Ausnahmen – Indien etwa erlaubt keine Verrechnung von Kryptoverlusten.