Vermogenswinstbelasting calculator
Hoeveel belasting betaal je over winst op crypto of aandelen? Kies je land, vul aankoop en verkoop in en zie de belastingregel stap voor stap.
Alleen een schatting, geen belastingadvies. Toeslagen, verliesverrekening, speciale rekeningen en professionele handel zijn niet meegenomen.
Vermogenswinstbelasting per land
| Land | Crypto | Aandelen |
|---|---|---|
| Australië | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief · na 12 maanden: 50% van de winst tegen persoonlijk tarief | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief · na 12 maanden: 50% van de winst tegen persoonlijk tarief |
| Bangladesh | Onduidelijk | 15% * |
| Brazilië | 15%–22,5% | 15% |
| Canada | 50% van de winst tegen persoonlijk tarief | 50% van de winst tegen persoonlijk tarief |
| China | Onduidelijk | Geen belasting |
| Denemarken | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief | 27%–42% * |
| Duitsland | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief · na 12 maanden: Geen belasting | 26,375% |
| Finland | 30%–34% * | 30%–34% |
| Frankrijk | 31,4% | 31,4% |
| Griekenland | Onduidelijk | Geen belasting * |
| Hongarije | 15% | 28% * |
| India | 31,2% | 20,8% · na 12 maanden: 13% |
| Indonesië | 0,21% van de verkoopwaarde | 0,1% van de verkoopwaarde |
| Iran | Onduidelijk | 0,5% van de verkoopwaarde |
| Israël | 25% | 25% |
| Italië | 33% | 26% |
| Japan | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief | 20,315% |
| Maleisië | Geen belasting * | Geen belasting |
| Nederland | Belasting op vermogen, niet op winst | Belasting op vermogen, niet op winst |
| Noorwegen | 22% | 37,84% |
| Oekraïne | Onduidelijk | Onduidelijk |
| Oostenrijk | 27,5% | 27,5% |
| Pakistan | Onduidelijk | 15% |
| Polen | 19% | 19% |
| Portugal | 28% · na 12 maanden: Geen belasting | 28% |
| Roemenië | 16% | 6% · na 12 maanden: 3% |
| Rusland | 13%–15% | 13%–15% |
| Saoedi-Arabië | Geen belasting | Geen belasting |
| Spanje | 19%–30% | 19%–30% |
| Thailand | Geen belasting | Geen belasting |
| Tsjechië | 15%–23% · na 36 maanden: Geen belasting | 15%–23% · na 36 maanden: Geen belasting |
| Turkije | Onduidelijk | 0% |
| Verenigd Koninkrijk | 18%–24% | 18%–24% |
| Verenigde Arabische Emiraten | Geen belasting | Geen belasting |
| Verenigde Staten | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief · na 12 maanden: 0%–20% | Persoonlijk inkomstenbelastingtarief · na 12 maanden: 0%–20% |
| Vietnam | 0,1% van de verkoopwaarde | 0,1% van de verkoopwaarde |
| Zuid-Korea | Geen belasting | Geen belasting |
| Zweden | 30% | 30% |
| Zwitserland | Geen belasting | Geen belasting |
Hoofdregel voor particuliere beleggers, gecontroleerd 2026-10. * = onduidelijk of in hervorming. Klik op een land om het in de calculator te laden.
Hoe vermogenswinst wordt belast
Vermogenswinst is de verkoopprijs min wat het bezit je kostte, inclusief kosten. De meeste landen belasten die bij verkoop (of bij het ruilen of uitgeven van crypto), maar de regels verschillen sterk: sommige rekenen een vast tarief, andere tellen de winst op bij je inkomen tegen je persoonlijke tarief, andere stellen haar vrij na een bezitsduur, en enkele belasten de verkoopwaarde of je vermogen in plaats van de winst – zoals Nederland met box 3.
Waar de calculator rekening mee houdt
Per land gebruikt hij de hoofdregel voor particuliere beleggers: tarief of schijven, vrijstellingen na een bezitsduur, jaarlijkse vrijstellingen en vrijstellingsgrenzen en drempels voor kleine verkopen. Vul ander inkomen of andere winst van het jaar in als er een veld verschijnt, want die kunnen je in een hogere schijf brengen of een vrijstelling opmaken.
Wat hij niet meeneemt
Professionele handel, inkomsten uit mining en staking, verliesverrekening met andere jaren, kerk- of lokale toeslagen, speciale rekeningen (zoals ISA, IRA of ISK) en persoonlijke omstandigheden zijn niet meegenomen. De uitkomst is een schatting om te plannen, geen belastingadvies; controleer de uitleg van de belastingdienst voordat je aangifte doet.
Veelgestelde vragen
Is ruilen van crypto tegen crypto belast?
Dat hangt van het land af. In de VS, het VK, Duitsland en Australië telt een ruil als verkoop, dus winst wordt ook zonder uitbetaling belast. Frankrijk, Polen, Portugal en Oostenrijk belasten pas bij verkoop voor geld of de aankoop van goederen. Vul de waarde die je bij de ruil kreeg in als verkoopopbrengst.
Verlaagt langer vasthouden de belasting?
In verschillende landen wel. Duitsland en Portugal stellen crypto vrij na meer dan een jaar, Tsjechië bezit na meer dan drie jaar, de VS hanteren na een jaar lagere tarieven en Australië halveert de belastbare winst. De calculator gebruikt je aankoop- en verkoopdatum om deze regels toe te passen.
Wat telt als kosten?
De aankoopprijs plus aankoopkosten, en de verkoopprijs min verkoopkosten. Kocht je in meerdere keren, bereken dan de kosten van de verkochte eenheden volgens de methode van je land (bijvoorbeeld FIFO of gemiddelde kostprijs).
Verlagen verliezen mijn belasting?
Meestal wel: verliezen van hetzelfde jaar worden met winsten verrekend en veel landen laten verliezen doorschuiven. Vul je netto winst van het jaar in bij andere winsten. Er zijn uitzonderingen – India laat cryptoverliezen bijvoorbeeld niet verrekenen.