Kalkulator cukai keuntungan modal
Berapa cukai atas keuntungan kripto atau saham anda? Pilih negara, masukkan pembelian dan jualan, kemudian lihat peraturan cukai langkah demi langkah.
Anggaran sahaja, bukan nasihat cukai. Surcaj, kerugian dibawa ke hadapan, akaun khas dan dagangan profesional tidak termasuk.
Kadar cukai keuntungan modal mengikut negara
| Negara | Kripto | Saham |
|---|---|---|
| Amerika Syarikat | Kadar cukai pendapatan peribadi · selepas 12 bulan: 0%–20% | Kadar cukai pendapatan peribadi · selepas 12 bulan: 0%–20% |
| Arab Saudi | Tiada cukai | Tiada cukai |
| Australia | Kadar cukai pendapatan peribadi · selepas 12 bulan: 50% keuntungan pada kadar peribadi | Kadar cukai pendapatan peribadi · selepas 12 bulan: 50% keuntungan pada kadar peribadi |
| Austria | 27.5% | 27.5% |
| Bangladesh | Tidak jelas | 15% * |
| Belanda | Cukai atas kekayaan, bukan keuntungan | Cukai atas kekayaan, bukan keuntungan |
| Brazil | 15%–22.5% | 15% |
| China | Tidak jelas | Tiada cukai |
| Czechia | 15%–23% · selepas 36 bulan: Tiada cukai | 15%–23% · selepas 36 bulan: Tiada cukai |
| Denmark | Kadar cukai pendapatan peribadi | 27%–42% * |
| Emiriah Arab Bersatu | Tiada cukai | Tiada cukai |
| Finland | 30%–34% * | 30%–34% |
| Greece | Tidak jelas | Tiada cukai * |
| Hungary | 15% | 28% * |
| India | 31.2% | 20.8% · selepas 12 bulan: 13% |
| Indonesia | 0.21% daripada nilai jualan | 0.1% daripada nilai jualan |
| Iran | Tidak jelas | 0.5% daripada nilai jualan |
| Israel | 25% | 25% |
| Itali | 33% | 26% |
| Jepun | Kadar cukai pendapatan peribadi | 20.315% |
| Jerman | Kadar cukai pendapatan peribadi · selepas 12 bulan: Tiada cukai | 26.375% |
| Kanada | 50% keuntungan pada kadar peribadi | 50% keuntungan pada kadar peribadi |
| Korea Selatan | Tiada cukai | Tiada cukai |
| Malaysia | Tiada cukai * | Tiada cukai |
| Norway | 22% | 37.84% |
| Pakistan | Tidak jelas | 15% |
| Perancis | 31.4% | 31.4% |
| Poland | 19% | 19% |
| Portugal | 28% · selepas 12 bulan: Tiada cukai | 28% |
| Romania | 16% | 6% · selepas 12 bulan: 3% |
| Rusia | 13%–15% | 13%–15% |
| Sepanyol | 19%–30% | 19%–30% |
| Sweden | 30% | 30% |
| Switzerland | Tiada cukai | Tiada cukai |
| Thailand | Tiada cukai | Tiada cukai |
| Turkiye | Tidak jelas | 0% |
| Ukraine | Tidak jelas | Tidak jelas |
| United Kingdom | 18%–24% | 18%–24% |
| Vietnam | 0.1% daripada nilai jualan | 0.1% daripada nilai jualan |
Peraturan utama untuk pelabur individu, disemak 2026-10. * = tidak jelas atau sedang dipinda. Klik sebuah negara untuk memuatkannya ke kalkulator.
Bagaimana keuntungan modal dicukai?
Keuntungan modal ialah harga jualan tolak kos aset, termasuk yuran. Kebanyakan negara mencukainya ketika dijual (atau ketika kripto ditukar atau dibelanjakan), tetapi peraturannya sangat berbeza: ada yang mengenakan kadar tetap, ada yang menambah keuntungan kepada pendapatan anda pada kadar peribadi, ada yang mengecualikannya selepas tempoh pegangan tertentu, dan beberapa mencukai nilai jualan atau kekayaan, bukan keuntungannya.
Apa yang diambil kira oleh kalkulator
Bagi setiap negara, peraturan utama untuk pelabur individu digunakan: kadar atau banjaran, pengecualian mengikut tempoh pegangan, elaun tahunan dan had pengecualian, serta ambang jualan kecil. Masukkan pendapatan atau keuntungan lain tahun itu apabila ruangannya muncul, kerana ia boleh menolak anda ke banjaran lebih tinggi atau menghabiskan elaun.
Apa yang tidak diliputi
Dagangan profesional, pendapatan perlombongan dan staking, kerugian dibawa ke hadapan, surcaj tempatan atau keagamaan, akaun khas (seperti ISA, IRA atau ISK) dan keadaan peribadi tidak termasuk. Hasilnya anggaran untuk perancangan, bukan nasihat cukai; semak panduan pihak berkuasa cukai sebelum membuat pengisytiharan.
Soalan lazim
Adakah pertukaran kripto ke kripto dicukai?
Bergantung pada negara. Di AS, UK, Jerman dan Australia, pertukaran dikira sebagai jualan, jadi keuntungan dicukai walaupun tidak ditunaikan. Perancis, Poland, Portugal dan Austria hanya mencukai apabila dijual untuk wang atau digunakan membeli barang. Masukkan nilai yang anda terima dalam pertukaran sebagai hasil jualan.
Adakah pegangan lebih lama mengurangkan cukai?
Di beberapa negara, ya. Jerman dan Portugal mengecualikan kripto yang dipegang lebih setahun, Czech mengecualikan aset yang dipegang lebih tiga tahun, AS mengenakan kadar lebih rendah selepas setahun dan Australia mengurangkan separuh keuntungan bercukai. Kalkulator menggunakan tarikh belian dan jualan anda untuk peraturan ini.
Apakah yang dikira sebagai kos?
Harga belian serta yuran belian, dan harga jualan tolak yuran jualan. Jika anda membeli beberapa kali, kira kos unit yang dijual mengikut kaedah negara anda (contohnya FIFO atau kos purata).
Bolehkah kerugian mengurangkan cukai?
Biasanya boleh: kerugian tahun yang sama ditolak daripada keuntungan dan banyak negara membenarkannya dibawa ke hadapan. Masukkan keuntungan bersih tahun itu dalam ruangan keuntungan lain. Ada pengecualian — India, misalnya, tidak membenarkan kerugian kripto ditolak.