양도소득세 계산기
코인이나 주식 수익에 세금이 얼마나 나올까요? 국가를 고르고 매수·매도를 입력하면 세금 규칙을 단계별로 볼 수 있습니다.
추정치일 뿐 세무 상담이 아닙니다. 가산세, 결손금 이월, 특별 계좌, 전문 트레이딩은 포함하지 않습니다.
국가별 양도소득세율
| 국가 | 코인 | 주식 |
|---|---|---|
| 그리스 | 불분명 | 비과세 * |
| 네덜란드 | 수익이 아닌 자산에 과세 | 수익이 아닌 자산에 과세 |
| 노르웨이 | 22% | 37.84% |
| 대한민국 | 비과세 | 비과세 |
| 덴마크 | 개인 소득세율 | 27%–42% * |
| 독일 | 개인 소득세율 · 12개월 후: 비과세 | 26.375% |
| 러시아 | 13%–15% | 13%–15% |
| 루마니아 | 16% | 6% · 12개월 후: 3% |
| 말레이시아 | 비과세 * | 비과세 |
| 미국 | 개인 소득세율 · 12개월 후: 0%–20% | 개인 소득세율 · 12개월 후: 0%–20% |
| 방글라데시 | 불분명 | 15% * |
| 베트남 | 매도 금액의 0.1% | 매도 금액의 0.1% |
| 브라질 | 15%–22.5% | 15% |
| 사우디아라비아 | 비과세 | 비과세 |
| 스웨덴 | 30% | 30% |
| 스위스 | 비과세 | 비과세 |
| 스페인 | 19%–30% | 19%–30% |
| 아랍에미리트 | 비과세 | 비과세 |
| 영국 | 18%–24% | 18%–24% |
| 오스트레일리아 | 개인 소득세율 · 12개월 후: 수익의 50%에 개인 세율 | 개인 소득세율 · 12개월 후: 수익의 50%에 개인 세율 |
| 오스트리아 | 27.5% | 27.5% |
| 우크라이나 | 불분명 | 불분명 |
| 이란 | 불분명 | 매도 금액의 0.5% |
| 이스라엘 | 25% | 25% |
| 이탈리아 | 33% | 26% |
| 인도 | 31.2% | 20.8% · 12개월 후: 13% |
| 인도네시아 | 매도 금액의 0.21% | 매도 금액의 0.1% |
| 일본 | 개인 소득세율 | 20.315% |
| 중국 | 불분명 | 비과세 |
| 체코 | 15%–23% · 36개월 후: 비과세 | 15%–23% · 36개월 후: 비과세 |
| 캐나다 | 수익의 50%에 개인 세율 | 수익의 50%에 개인 세율 |
| 태국 | 비과세 | 비과세 |
| 튀르키예 | 불분명 | 0% |
| 파키스탄 | 불분명 | 15% |
| 포르투갈 | 28% · 12개월 후: 비과세 | 28% |
| 폴란드 | 19% | 19% |
| 프랑스 | 31.4% | 31.4% |
| 핀란드 | 30%–34% * | 30%–34% |
| 헝가리 | 15% | 28% * |
개인 투자자 기본 규칙, 2026-10 확인. * = 불분명 또는 개편 중. 국가를 클릭하면 계산기에 불러옵니다.
양도차익은 어떻게 과세되나요?
양도차익은 매도 가격에서 자산의 취득 원가(수수료 포함)를 뺀 금액입니다. 대부분의 국가는 매도할 때(코인을 교환하거나 사용할 때 포함) 과세하지만 규칙은 크게 다릅니다. 단일 세율을 적용하는 나라, 수익을 소득에 합산해 개인 세율을 적용하는 나라, 일정 기간 보유하면 비과세하는 나라, 수익 대신 매도 금액이나 자산에 과세하는 나라도 있습니다.
계산기가 반영하는 것
각 국가의 개인 투자자 기본 규칙을 적용합니다. 세율이나 누진 구간, 보유 기간 비과세, 연간 공제와 비과세 한도, 소액 매도 기준입니다. 입력란이 나타나면 그해의 다른 소득이나 수익도 입력하세요. 더 높은 구간으로 올라가거나 공제를 소진할 수 있습니다.
반영하지 않는 것
전문 트레이딩, 채굴·스테이킹 소득, 결손금 이월, 지방세·종교세 가산, 특별 계좌(ISA, IRA, ISK 등)와 개인 사정은 포함하지 않습니다. 결과는 계획을 위한 추정치이며 세무 상담이 아닙니다. 신고 전에 세무 당국의 안내를 확인하세요.
자주 묻는 질문
코인끼리 교환해도 세금이 붙나요?
국가마다 다릅니다. 미국, 영국, 독일, 호주에서는 교환도 매도로 보므로 현금화하지 않아도 수익에 과세됩니다. 프랑스, 폴란드, 포르투갈, 오스트리아는 법정화폐로 팔거나 물건을 살 때만 과세합니다. 교환으로 받은 가치를 매도 금액으로 입력하세요.
오래 보유하면 세금이 줄어드나요?
여러 국가에서 그렇습니다. 독일과 포르투갈은 1년 넘게 보유한 코인을, 체코는 3년 넘게 보유한 자산을 비과세하고, 미국은 1년 후 낮은 세율을 적용하며, 호주는 과세 대상 수익을 절반으로 줄입니다. 계산기는 매수일과 매도일로 이 규칙을 적용합니다.
원가에는 무엇이 포함되나요?
매수 가격과 매수 수수료, 그리고 매도 가격에서 매도 수수료를 뺀 금액입니다. 여러 번에 나눠 샀다면 판 수량의 원가를 해당 국가 방식(예: 선입선출 FIFO 또는 평균 원가)으로 계산하세요.
손실로 세금을 줄일 수 있나요?
대개 가능합니다. 같은 해 손실은 수익과 상계되고, 많은 국가가 이월도 허용합니다. 그해 순수익을 '기타 수익' 칸에 입력하세요. 예외도 있어, 인도는 코인 손실을 어떤 소득과도 상계할 수 없습니다.